04-6293666מהו תיק השקעות מנוהל?
תיק השקעות מנוהל הוא למעשה חשבון ניירות ערך אשר מנוהל באופן אישי עבור הלקוח על ידי מנהל השקעות הנבחר. בתי ההשקעות וחברות הביטוח השונות מציעות חיסכון והשקעה באמצעות תיק מנוהל דרכם. הכספים המושקעים מנוהלים בחשבון נפרד בבית ההשקעות או בסניף הבנק של הלקוח, לפי בחירתו. ההרשאה לניהול התיק מאפשרת למנהל ההשקעות לקנות ולמכור ניירות ערך מסוגים שונים כגון אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ועוד לפי מבנה התיק המנוהל שנקבע במועדים שונים.
בסיסו של תיק ההשקעות המנוהל מושתת על התאמת תמהיל ההשקעות לאופיו של הלקוח, זמינות הכספים הנדרשת, צרכיו ולגישתו הרווחת בנושא. בנוסף, יש להתחשב בהיקף הנכסים המנוהל ומטרות הלקוח בפתיחת התיק. לאחר מתן הרשאה למנהל התיק לפעולות הנ"ל בחשבון האישי, יש לקבוע את הרכב התיק ולאפשר למקצוענים להמשיך בעבודתם. פתיחת תיק מנוהל מותנית בצבירה מינימאלית שגובהה משתנה.
אנו בסדן סוכנות לביטוח נשמח לעמוד לשירותכם לכל מידע נוסף.
