תכנון פרישה ויעוץ מס

תכנון פרישה וייעוץ בנושא היבטי מיסוי הינם מהלכים חשובים ביותר לכל אדם ונכון לעשותם מוקדם ככל הניתן. לקראת הגעה לגיל פרישה ויציאה לפנסיה, התכנון ובחינת היבטי המיסוי השונים כבר הופכים להכרח. תכנון מוקדם ונכון יאפשר מתן מענה מקיף והולם לצרכי ולרצונות הפורש בהתאם למציאות חייו.

תכנון הפרישה

התכנון מיועד ללקוחות המעוניינים לקבל מידע והכוונה לקראת גיל הפרישה, במסגרתו נבדקים מספר רב של נושאים כגון:

  • מהם הצרכים האמיתיים של הפורש. מדובר על קצבה שאמורה להיות משולמת לאורך שנים רבות
  • גובה הקצבה הצפוייה באופן כללי ובפירוט לפי תכניות שונות
  • המקורות הנכונים ביותר לקבל קצבה
  • הזמן האידאלי להתחלת קבלת קצבה
  • גובה הקצבה הצפוייה של בן/בת הזוג
  • הכנסות נוספות ממקורות שונים (עבודה, שכירות, ירושה וכו’)
  • האם יש צורך או עניין בקבלת סכום הוני או שנכון להעביר הכול למטרת קצבה
  • היבטי המיסוי השונים
  • ועוד..

הפגישה מהווה הכנה חשובה ביותר לקראת הפרישה או בצמוד לפרישה וכוללת גם אפשרות לטיפול מעשי בפורש מול הגופים השונים.

יעוץ ותכנון מס

חשוב לבצע בכל עזיבת עבודה ובאופן יסודי לפני פרישה. בעת פרישה או עזיבת מקום העבודה, העובד נדרש לקבל מספר החלטות גורליות שמשפיעות על גובה הפנסיה שלו, גובה המס שישלם ובאופן כללי על עתידו הכלכלי.

במסגרת תכנון המס נלקחים בחשבון נושאים רבים כגון:

  • זכאות לקצבאות פטורות ממס
  • גובה היוון אפשרי ומהיכן
  • משיכת כספים באופן הוני והשפעותיה
  • התייחסות לכספי הפיצויים
  • מועדי הפקדת הכספים לקופות וההשלכות הקשורות
  • מועד היציאה לפנסיה
  • ועוד…

אנו בסדן סוכנות לביטוח מאפשרים קבלת טיפול מלא ומשלים לפורש במקום אחד.

הטיפול בסדן כולל מספר שלבים:

  1. פגישה אישית עם הפורש אשר תציג את כל תכניות הפנסיה והביטוח הקיימות למבוטח. הפגישה כוללת חשיבה משותפת לעתיד תוך הבנת צרכי המבוטח והמלצות מעשיות לפרישה מוצלחת.
  2. קבלת החלטות מצד הפורש לאור ההמלצות שניתנו בהתאם לצרכיו ורצונותיו.
  3. יעוץ ועזרה במילוי טפסים לגופי הפנסיה השונים ולרשויות המס – הינו שלב משלים לתכנון הפרישה.
  4. ליווי אישי וטיפול מול רשויות המס וגופי הפנסיה השונים – ניתן לקבל שירות מלא הכולל טיפול ופניה לרשויות והגשת דוחות מס על פי הצורך.
  5. כוס קפה ומאפה.. לסיכום התהליך עם קבלת הקצבה הראשונה והשלמת התהליך.

האמור אינו מהווה המלצה מקצועית, אנו נשמח לתאם פגישה ולסייע במידע נוסף.

white-male-1856204_960_720