מעבר לחיסכון הפנסיוני, ניהול נכון של כספים פנויים דורש בחירת אפיקי השקעה גמישים, נזילים ועם הטבות מס. אנו מציעים מגוון פתרונות פיננסיים מנוהלים המספקים תשואה פוטנציאלית גבוהה וניהול מקצועי.
אפיק חיסכון | מאפיין עיקרי | יתרון מרכזי | טווח זמן |
קרן השתלמות | חיסכון לשכירים ועצמאים עם הטבות מס. | פטור מלא ממס רווחי הון במשיכה ( מוגבל בתקרה ). | בינוני (6 שנים). |
קופת גמל להשקעה | מכשיר השקעה גמיש עם הטבת מס ייחודית. | משיכה הונית בכל עת או קצבה פטורה ממס בגיל 60. | בינוני עד ארוך. |
פוליסת חיסכון | מוצר חיסכון טהור המנוהל ע"י חברת ביטוח. | דחיית מס, גמישות מלאה במשיכה ומעבר מסלולים ללא אירוע מס. | בינוני עד ארוך. |
תיק השקעות מנוהל | חשבון ניירות ערך פרטי עם ניהול אקטיבי. | התאמה אישית מלאה של תמהיל ההשקעות ורמת הסיכון. | בינוני עד ארוך. |
תכנית חיסכון לטווח בינוני (6 שנים), המהווה את אפיק החיסכון הפופולרי והמשתלם ביותר בישראל בזכות הטבות המס הייחודיות שלה.
במה נתמקד :
תכנית חיסכון חדשנית יחסית המשלבת את יתרונות קופת הגמל עם גמישות פוליסת החיסכון, ומאפשרת לך לדחות את ההחלטה על ייעוד הכסף.
במה נתמקד :
תכנית חיסכון והשקעה טהורה המנוהלת על ידי חברות הביטוח. מהווה אלטרנטיבה לניהול תיק השקעות או השקעה בקרנות נאמנות.
במה נתמקד :
אפיק ייחודי המאפשר להפקיד סכומים גדולים לקופת גמל, ולקבל את הכסף כקצבה פטורה ממס בגיל 60, או כמשיכה הונית בכפוף לתנאים (כגון קצבה מזערית קיימת).
במה נתמקד :
חשבון ניירות ערך אישי (בבנק או בבית השקעות) המנוהל באופן אקטיבי על ידי מנהל השקעות מקצועי, בהתאם למדיניות שנקבעה מראש.
במה נתמקד :
